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曹鳳岐：金融監管一體化漸成共識
北京大學金融與證券研究中心主任曹鳳岐：
金融監管一體化漸成共識
見習記者 周伊雪 北京報道
今年6月至8月間，A股出現罕見的千股跌停局面，滬指由5000多點一路狂跌至3000點以下。市場普遍認為，是高杠桿在遭遇清理之後的快速坍塌，直接導致的。
“本輪下跌和調整是消除有毒資產，去杠桿、擠泡沫的過程。”北京大學[微博]金融與證券研究中心主任曹鳳岐[微博]在接受21世紀經濟報道記者專訪時表示。他認為，監管部門在A股暴漲時對高杠桿和協同，監管力度應進一步提高。
根據清華大學國傢金融研究院課題組出具的研究報告顯示，A股杠桿規模在高峰時期大約有5萬億元，其中包括兩融業務2.27萬億，收益互換業務規模0.41萬億，傘形信托等結構化產品規模約1.8萬億，民間配資規模接近1萬億規模，占到股市異常波動之前A股總市值和自由流通市值的7.2%和19.6%。
事實上，傘形信托、P2P平臺等層出不窮的金融創新已經讓現行的分業金融監管體系力不從心。“場外配資和券商兩融的資金都來自銀行，證監會[微博]就難以有效監管。互聯網金融和HOMS系統等金融創新也陷入監管真空。”曹鳳岐說。
他表示，經歷股災之後，現行分業監管體系的弊病暴露無遺，構建統一的金融監管體系已成共識。
應對資本市場加強監管
21世紀世紀經濟報道(下稱《21世紀》)：自今年下半年開始的A股暴跌，是什麼原因造成的？市場參與各方以及監管部門應當在其中承擔什麼責任？
曹鳳岐：此次股市暴跌是多方面因素造成的。首先，是前期獲利盤回吐；其次，高杠桿資金平倉，引發散戶恐慌性拋售；其他還包括股指期貨、場外配資等資本市場創新工具的推波助瀾。不過，這些工具既可以助漲，也可以助跌，不是股市下跌的根本原因。
此次非正常暴跌，主要責任不在於散戶，而在於前期股市暴漲時對高杠桿未起到足夠關註。此外，大的投資機構的投機行為也應對暴跌承擔一定責任。
本輪下跌和調整是消除有毒資產，去杠桿、擠泡沫的過程。對投資者和市場來說是痛苦的，甚至是殘酷的，但也是必須要承受的。相信經過本輪調整，會對今後的慢牛行情奠定良好基礎。
《21世紀》：人們認為過高杠桿的快速坍塌造成瞭此次A股的急速下跌，而此前證監會恰好在對場外配資進行清理，你覺得在一個高杠桿結構的市場環境下，采取清理場外配資等杠桿策略時，應當做哪些準備？
曹鳳岐：利用HOMS系統，將場外配資接入券商，這種方式不僅擴大杠桿，而且采用機器自動平倉。一旦股市有所波動，即使證監會不出手，實際上也會出現急速下跌的問題。
有關部門在股市高漲時，對以創新名義出現的高杠桿沒有充分關註，當時，場外配資的杠桿有的甚至高達1∶10。當意識到出現問題，又急速清理杠桿，造成市場過度反應。
《21世紀》：目前證監會又在全方位去杠桿，無論是兩融、資管還是衍生品，你是否認可這一決策？監管層在股災前對杠桿的放任和股災後對杠桿進行疾風驟雨般清理，如何評價這種現象？
曹鳳岐：監管層前期對杠桿註意不夠，後期又全面剎車，清理過急，一定程度上造成瞭市場的恐慌情緒。監管部門應當在清理杠桿的步驟上緩一些，逐步去杠桿。我認為，場外配資的問題，尤其是通過私募配資，很難監管。但券商是可以監管到的，問題也相當大，實際上券商的杠桿也到1∶1以上瞭。可以采取暫停融資融券交易，再對過去的(杠桿)慢慢清理的方式。
《21世紀》：監管層在防范A股陷入巨大的波動性風險中，還可以做哪些努力？
曹鳳岐：首先，必須加強制度建設，包括實行熔斷機制、“T+0”交易以及取消漲跌停板等。另外，必須加強監管，打擊內幕交易、證券欺詐、操縱市場等行為，給市場公平健康的環境。這次證監會救市的舉措中，我最為看重的是，打擊和查處瞭一批內幕交易和操縱市場的行為，其他的都可以緩一些做。
《21世紀》：目前A股市場已經企穩，回望這場歷史性股災，有哪些經驗教訓最值得市場反思？
曹鳳岐：首先，毫無疑問要加大監管力度，打擊內幕交易、操縱市場等行為。其次，要處理好政府與市場的關系，政府的主要職責是提供公平的交易環境，保護投資者合法權益，政府不要直接去參與股市。最後，要建立好各項制度，包括改革發行制度、實施註冊制，改革交易制度，改革融資融券制度，改革分紅制度，改革信息披露制度，改革退市制度，完善資本市場法律體系等。
構建統一的金融監管體系
《21世紀》：此次無論是去杠桿還是救市，落後於混業發展的現行分業金融監管體制均飽受爭議，你認為目前“一行三會”的分業監管格局存在哪些問題？
曹鳳岐：現行的分業金融監管體制造成瞭監管套利、監管真空、監管青年安心成家貸款條件重疊、監管成本高和監管效率低等問題。此次股災也暴露出各監管機構之間的信息交流、資源共享、協作和合作存在很多問題。譬如說，場外配資和券商兩融的資金都來自銀行，證監會就難以有效監管。此外，互聯網金融和HOMS系統等金融創新也陷入監管真空。
在此次危機中，央行[微博]也未起到足夠的穩定市場作用。所以，“一行三會”的格局必須改，構建統一的金融監管體系已經成為共識。
《21世紀》：在此之前，已執行瞭“一行三會”的部際聯席會議制度來強化分業監管，這種機制失效瞭嗎？原因在哪裡？
曹鳳岐：實踐證明聯席會議制度效用有限。首先是因為聯席會議制度畢竟是非常設機構，隻是定期不定期以召開聯席會議的方式進行監管協調。其次，其成員都是各監管部門一把手，同是部級單位，平起平坐，會增加協調難度。
此前我曾發文提出，在國務院層次上，建立一個金融監管協調委員會，增強協調的權威性，提高協調效率。最終，在條件成熟的時候，合並三會，成立一個金融監督管理委員會(簡稱“金監會”)，形成中國金監會與央行共同進行金融監管的“一行一會”監管體系。這也是順應五中全會提出的“改革並完善適應現代金融市場發展的金融監管框架”的精神。
《21世紀》：“一行一會”監管體系將比現行監管體系有何優勢？
曹鳳岐：我提出的方案是，在中國金融監督管理委員會下設“三委四局”。“三委”分別是金融穩定委員會、金融審慎監管委員會和投資者保護委員會。“四局”則包括銀監局、證監局、保監局和金融創新監管局。“一行一會”的綜合監管體系將對金融控股公司及金融創新等監管盲區進行覆蓋。此外，也並沒有排除央行在貨幣市場和外匯市場的作用。
《21世紀》：構建統一的金融監管體系這一設想是否也會遭遇各種阻力？最大的阻力來自哪裡？
曹鳳岐：經歷此次巨震，現行分業監管的弊病已經暴露無遺。目前監管層認為合並是大勢所趨，不合並就無法做到對市場的有效監管。但現在爭議的焦點在於采取何種方案進行合並。
一種方案是將三會合並起來成為一個總局級單位，下屬於央行，由央行來監管，重新恢復央行大一統的監管格局。目前央行比較傾向於這種方案。而三會則比較傾向於我所提出的“一行一會”雙峰管理的方案。
《21世紀》：你曾表示實施註冊制要做充分準備，否則可能引起市場混亂。目前平穩過渡到註冊制的時機已經成熟瞭嗎？
曹鳳岐：當前可以認為基本成熟，還有需要進一步細化完善的部分。最主要的問題是《證券法》的修法，從核準制到註冊制，需要法律進行明確，如果僅僅國務院授權，是存在一定問題的。第二，證監會不審核之後，交易所是否有能力承接？因此，還需要加強交易所的建設，包括交易所的獨立性和審查能力。另外，中介機構、上市公司的信息披露等很多問題需要完善。
但是要明確，必須實行註冊制。行政審核發行所導致的尋租現象，已經對資本市場的平穩健康發展造成嚴重傷害。
(編輯：羅諾)
新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/20151210/032423978783.s新北石碇土地貸款html
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